近期，監(jiān)管部門連續(xù)發(fā)布行政處罰信息，多家金融機構(gòu)因信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全及信息科技外包管理等問題收到罰單，合計金額數(shù)千萬元。

據(jù)公開信息顯示：

● 有大型銀行因信息系統(tǒng)開發(fā)測試不充分、信息科技外包管理存在不足、生產(chǎn)運維管理不嚴，被處以數(shù)百萬元罰款；

● 某股份制銀行因數(shù)據(jù)安全管控措施不力、網(wǎng)絡(luò)安全管理不到位，被人民銀行分支機構(gòu)處罰逾百萬元；

● 某農(nóng)商行因互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)系統(tǒng)安全管理不規(guī)范、數(shù)據(jù)報送不準確，被金融監(jiān)管總局地方局罰款百余萬元，并對相關(guān)責任人進行警告與處罰；

● 另有多家村鎮(zhèn)銀行因違反網(wǎng)絡(luò)安全與數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定，被處以數(shù)萬元至數(shù)十萬元不等的罰款。

從處罰覆蓋范圍看，既有全國性大型銀行，也有股份制銀行、農(nóng)商行與村鎮(zhèn)銀行，監(jiān)管“無死角”。

監(jiān)管趨勢愈加嚴格

從處罰緣由可以看出幾個明顯趨勢：

一、系統(tǒng)穩(wěn)健性

災(zāi)備系統(tǒng)必須真實可用，不能流于形式；

二、數(shù)據(jù)準確性

報送錯誤、遲報、漏報都可能被認定為違法違規(guī)；

三、外包可控性

信息科技外包雖常見，但監(jiān)管明確責任不可外包，主體責任仍在機構(gòu)自身；

四、個人問責化

部分案例已對高管與直接責任人實施罰款和警告。

這表明，信息科技與數(shù)據(jù)安全已成為金融監(jiān)管的高壓線，處罰正從“機構(gòu)層面”延伸到“個人層面”。

鼎甲提醒

近期頻發(fā)的罰單釋放了清晰信號：合規(guī)已成常態(tài)，監(jiān)管越來越嚴格。

金融機構(gòu)需要正視自身在系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)合規(guī)、外包管理等環(huán)節(jié)的薄弱點，主動補齊短板，才能在監(jiān)管趨嚴的環(huán)境下穩(wěn)健前行。

安全與合規(guī)不是選擇題，而是發(fā)展底線。唯有提前防控，才能避免風險轉(zhuǎn)化為代價。鼎甲致力于為金融機構(gòu)打造合規(guī)可控的安全體系，協(xié)助客戶應(yīng)對監(jiān)管挑戰(zhàn)，確保業(yè)務(wù)持續(xù)與安全。